海內(nèi)外資管機(jī)構(gòu)AI大模型應(yīng)用探索.pdf

海內(nèi)外資管機(jī)構(gòu)AI大模型應(yīng)用探索。AI大模型技術(shù)日新月異，賦能金融資產(chǎn)管理行業(yè)。在技術(shù)供給端方面，近幾年AI大模型大規(guī)模集中發(fā)布，對改變當(dāng)下社會生產(chǎn)生活具有強(qiáng)大 的潛力；在業(yè)務(wù)需求端方面，全球資產(chǎn)管理規(guī)模發(fā)展趨勢樂觀，但利潤下行等壓力并存，亟需尋求降本增效創(chuàng)新方案。而資產(chǎn)管理行業(yè)需要 處理龐大復(fù)雜、獲取門檻低的數(shù)據(jù)信息，極其適合在業(yè)務(wù)端發(fā)揮AI大模型的優(yōu)勢促進(jìn)提效降本，增添強(qiáng)大的發(fā)展新動力，因而許多資管機(jī)構(gòu) 都重視AI大模型的戰(zhàn)略意義并且推進(jìn)投資布局。

國外資產(chǎn)機(jī)構(gòu)依托三大優(yōu)勢迅速推進(jìn)AI大模型應(yīng)用。國外依托數(shù)據(jù)生態(tài)成熟、金融科技基建完善、技術(shù)起步早等優(yōu)勢，加速開展在資產(chǎn)管理 領(lǐng)域的AI大模型實踐應(yīng)用。貝萊德（BlackRock）和摩根資管（J.P. Morgan Asset Management）等全球知名的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)將大模型應(yīng) 用到已有的AI集成平臺或系統(tǒng)當(dāng)中，在自研平臺中確保數(shù)據(jù)安全，并定制行業(yè)專屬的數(shù)據(jù)集訓(xùn)練方案。 Vanguard提出大模型應(yīng)用的創(chuàng)新解 決方案，在實踐方案與應(yīng)用方法論層面實現(xiàn)突破。

DeepSeek助推國內(nèi)資管機(jī)構(gòu)加速智能化轉(zhuǎn)型。DeepSeek在發(fā)布后，因其高效、安全和開源等特點，與國內(nèi)各行業(yè)各機(jī)構(gòu)快速實現(xiàn)合作部 署，其中包括金融資管領(lǐng)域。易方達(dá)基金、富國基金等國內(nèi)資管機(jī)構(gòu)已經(jīng)部署了DeepSeek大模型，推進(jìn)應(yīng)用于多個業(yè)務(wù)場景。DeepSeek 短時間內(nèi)能實現(xiàn)大規(guī)模部署，強(qiáng)力推動了國內(nèi)資管機(jī)構(gòu)積極探索大語言模型應(yīng)用，加速智能化轉(zhuǎn)型。

“AI+HI”的人機(jī)協(xié)同模式是資產(chǎn)管理行業(yè)應(yīng)用AI大模型的趨勢，明確AI大模型的“協(xié)助者”本位。AI大模型在技術(shù)上存在“幻覺”問題， 存在提供虛假或誤導(dǎo)性信息的可能，要憑HI（Human Intelligence）輔以人工的信息篩選以及決策把關(guān)，明確資管主體的“主駕駛”定位和 AI大模型工具的“副駕駛”定位，規(guī)避數(shù)據(jù)泄露等風(fēng)險的同時，將AI大模型工具應(yīng)用于資管業(yè)務(wù)價值鏈各個環(huán)節(jié)，提高AI大模型應(yīng)用廣度和 深度以實現(xiàn)降本增效，增強(qiáng)資管機(jī)構(gòu)的行業(yè)競爭力。